Tema: ¿Cómo se blanquea dinero?

Buenas,

Siempre he sentido curiosidad por lo del blanqueo de dinero. ¿En qué consiste? ¿Cómo se hace?

A ver quién es el primero en hacer el chiste fácil

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Simplemente generando operaciones financieras que justifiquen que ese dinero ha salido de algún sitio.

Calcetín y/o colchón

Simplemente generando operaciones financieras que justifiquen que ese dinero ha salido de algún sitio.

¿Y explicado así para ignorantes?

Hay gente que compra números premiados de loteria. ("oiga, le doy once millones por su boleto de 10 millones")


Aunque la forma más común es mediante facturas falsas, de dificil justificación. Para ello se puede usar un negocio tapadera.

Por ejemplo, te montas una empresa de consultoria. Y emites facturas de servicios de consultoria, pero sin realizar ningún servicio. Y no se cobra nada, claro.

La empresa que "te paga" la consultoria también sale ganando, ya que le pemites sacarse una parte de dinero negro, deducirse el IVA e incrementar el gasto, con lo que paga menos del impuesto de Sociedades.

Y si Hacienda lo investiga, es muy facil demostrar que se hizo tal consultoria, ya que los servicios son intangibles.

Lo del tema de módulos también tiene su aquel. ¿Nunca has visto tiendas montadas a todo lujo, en las que no entra ni el Tato, y siguen abiertas años y años? Obviamente, declarando unos beneficios bestiales. Conozco un par de talleres dce vestidos de novia, que me da a mi que no han vendido un colín en AÑOS.

Manu1oo1

Interesante.

Entonces yo podría montar -por ejemplo- un negocio de reparación de ordenadores y declarar montones de reparaciones que por supuesto son falsas ¿no?

Siempre me había preguntado como podían seguir abiertas según que tiendas. Ahora encaja todo...

¿Y cómo está de controlado el tema de comprar pisos en B? ¿Podría comprar a alguien un piso por cuarenta millones, quince hipotecados y el resto en B sin dar mucho el cante?

¿Y cómo está de controlado el tema de comprar pisos en B? ¿Podría comprar a alguien un piso por cuarenta millones, quince hipotecados y el resto en B sin dar mucho el cante?

Hola.

El caso que planteas es demasiado llamativo, ten en cuenta el tema de las plusvalías de los ayuntamientos, por ejemplo.

Yo acabo de vender mi piso de la playa, que me costó 13M y lo he vendido en 20M. El comprador hipotecó en 17M (previa consulta en el ayuntamiento y en Hacienda, según me contaron), y el resto lo tengo debajo del colchón, como bien indican más arriba. A mí también me vino bien así, toda vez que la plusvalía aque he de declarar es de +4M y no de +7M.

El caso es que si quiero blanquear esos 3M, tengo que meterlos poquitín a poquitín en la cuenta, según me han explicado, de 2999€ en 2999€ cada mes.

De momento lo emplearé para amueblar mi próxima vivienda y pagar ladrillos y esas cosas.

Pero si metes el dinero en la cuenta, aunque sea poco a poco, ¿no te pueden trincar en Hacienda? ¿Cómo justificas esos ingresos?

Hacienda solo persigue movimientos grandes de pasta. 3000 euros al mes es calderilla para Hacienda. Y los banos estan obligados a comunicar a Hacienda los movimientos de efectivo mayores a 3000 eur.


También puedes abrir una cuenta en un paraiso fiscal (Andorra) y sacarlos en el bolsillo. Solo se aseguran de que no viene del narcotráfico y actividades por el estilo.

Hacienda solo persigue movimientos grandes de pasta. 3000 euros al mes es calderilla para Hacienda

Efectivamente, eso es lo que me han explicado. Que tampoco meta 3000€ por semana. 3000€ por mes dicen que no es demasiado cante.

Vaya, pues yo tenía entendido que con ingresos de esas cantidades el palo era seguro...

El caso es que si quiero blanquear esos 3M, tengo que meterlos poquitín a poquitín en la cuenta, según me han explicado, de 2999€ en 2999€ cada mes.

y para que te complicas la vida, si con esos tres millones puedes cubrir los gatos de diario (alimentacion, ocio, etc....) y la nomina y demás al banco sin tocarla?

Pues claro, hombre. Yo tengo un amigo ) que ingresa bastante cada mes en negro, y lo usa para pagar en metálico todos los gastos del dia a dia. Y la VISA bien guadada en el cajón.

La solucion facil efectivamente es tener el dinero guardado en casita y pagar con el los gastos de cada dia, comida etc.
El problema es q tienes tropeciento mil dinero en casa q en teoria no existe, asi q si tienes un incendio, te roban, o cualquier otro desastre you are fucked, pq ese dinero no existe...

Salu2

para que se inventaron las cajas de seguridad de los bancos???? )

No, si teneis toda la razón.

Por eso digo que emplearé ese dinerillo oscuro en pagar ladrillos, algunas compras en ECI o al amigo Cudeiro...

Es que si lo dejo para diario, pufff, me conozco. cuando empiece la obra no tengo ni un duro.

Vas a la fnac con los 3 M y te pillas todos los DVD's que quieras,
sacas los 3M en billetes de 500 € que tampoco son tantos y hasta te preguntan a que cajer@ te quieres trincar.

acas los 3M en billetes de 500 € que tampoco son tantos

36 billetes.... una minucia.

y hasta te preguntan a que cajer@ te quieres trincar

Jajajaja

Aquí en Santan no hay FNAC, pero cajeras guapas las hay a patadas.

No me parece mala idea, ya puestos a gastarlo...

joder me a entrado la curiosidad , si tuviera 20 kilos de los de antes en B y quisiera sacarlos muy blanquitos que deberia hacer.

tiolisto, ...si no los tienes, ...pa qué te buscas problemas, hombre! )

La mejor forma de blanquear dinero es:

tiolisto, ...si no los tienes, ...pa qué te buscas problemas, hombre

pero es que un familiar (de los que herodo fijo) puede sacarlos (mas o menos )en B vendiendo un terrenito y eso curiosidad.